- ERFAHRE WIE DU DEINE FINANZEN OPTIMIERST UM DEUTLICH MEHR VOM NETTO ZU HABEN
- LERNE WIE DU DURCH STAATLICHE FÖRDERUNG MEHR RENTE ERHÄLST
- BAUE DURCH EINE OPTIMIERTE STEUERGESTALTUNG MEHR VERMÖGEN AUF
- GENIEßE DIE VORTEILE EINER EHRLICHEN BERATUNG: VON FRAU ZU FRAU
- GEEIGNET SOWOHL FÜR ANGESTELLTE ALS AUCH FÜR SELBSTSTÄNDIGE CEO'S
Unsere Ergebnisse in Zahlen
4.374
Betreute Kundeninnen
3.936.600€
Eingesparte Beiträge pro Monat
8.310.600€
Optimierte Anlagesumme pro Monat
Die TOP 3 Fehler bei der Vermögensplanung von CEO's
DAS RESULTAT:
Schlecht versichert und schlecht investiert!
Das können wir ändern
Optimierung der Krankenversicherung
Noch gesetzlich krankenversichert?
Eine gesetzliche Krankenversicherung macht in den meisten Fällen wenig Sinn. Warum ist das so? Ganz einfach, du zahlst über 1000 Euro jeden Monat für deine Kranken‒ und Pflegeversicherung und wartest trotzdem monatelang auf Termine bei Fachärzten und erhälst dann auch noch eine Standardversorgung. Time is money, daher zeigen wir dir, wie du sicher und unkompliziert von der gesetzlichen in die private Krankenversicherung wechseln kannst, so dass deine Versorgung auf optimalen Beinen steht und du zukünftig von der besten Versorgung profitieren kannst.
Privat für die Rente vorsorgen
Noch gesetzlich rentenversichert?
Das gesetzliche Rentensystem stößt immer mehr an seine Grenzen. Dafür ist der demografische Wandel verantwortlich. Heißt immer mehr Menschen beziehen die Rente und immer weniger zahlen dafür ein. Die Topverdienerinnen, die das für sich erkannt haben, zahlen in eigene Systeme ein. Damit es dich nachher nicht böse überrascht, zeigen wir dir, wie du für dich deine Altersvorsorge auf ein Next Level stellen kannst. Durch Einzahlung in private Systeme, wo du die Rahmenbedingungen mit festlegen und dir noch staatliche Vorteile von bis 42 % zurückholen kannst, bestimmst du selbst, wie dein Lebensabend aussehen sollst und bist von keinem System mehr abhängig!
Optimierung Deines Vermögensaufbaus
Noch keinen individuellen und renditeorientierten Vermögensaufbau?
Du sparst schon, aber hast kein wirkliches Konzept, was auf deine Wünsche und Ziele kurz‒, mittel‒ und langfristig abgestellt ist? Kein Problem, wir zeigen dir, wie du für dich das maximale aus deinem monatlichen Sparbeitrag rausholen kannst. Dabei liegt der Fokus auf Individualität, staatlichen Förderungen und Steuervorteilen. Unser Ziel ist es, dich gemeinsam so aufzustellen, dass du deine Wünsche und Ziele deutlich schneller verwirklichen kannst als bisher, du kein Geld mehr verschenkst und dein Geld für dich eine maximale Rendite erwirtschaften kann.
Beispiele aus der Praxis
Echte Kundinnen - Echte Fälle
Fallbeispiel: Optimierung der finanziellen Absicherung und Altersvorsorge einer selbstständigen Kundin
Ausgangssituation:
Eine selbstständige Mandantin verfügte über ein Guthaben von 50.000 € auf einem Tagesgeldkonto und sparte monatlich 1.000 €. Sie hatte eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU), in der jedoch aufgrund einer früheren Erkrankung ein Leistungsausschluss vermerkt war. Dies veranlasste sie dazu, sich an uns zu wenden, um eine umfassende Analyse ihrer finanziellen Absicherung und Altersvorsorge vornehmen zu lassen. Ihr Hauptanliegen bestand darin, sicherzustellen, dass ihre Arbeitskraft angemessen abgesichert ist und sie langfristig für ihre Rente vorsorgt.
Analyse und Erkenntnisse:
Im Rahmen unserer Analyse stellten wir mehrere Optimierungspotenziale fest:
Berufsunfähigkeitsversicherung: Die bestehende BU enthielt einen Ausschluss für Erkrankungen der Bandscheibe, wodurch im Falle eines Bandscheibenvorfalls keine Leistungen gezahlt worden wären. Zudem entsprach die vereinbarte BU‒Rente nicht mehr dem aktuellen Einkommensniveau der Mandantin.
Kapitalanlage: Die monatlichen Sparbeträge von 1.000 € wurden ausschließlich auf einem Tagesgeldkonto angelegt, wodurch nur begrenzte Ertragsmöglichkeiten genutzt wurden.
Lösung und Optimierung:
Basierend auf dieser Analyse haben wir gemeinsam mit der Mandantin eine maßgeschneiderte Lösung erarbeitet:
Berufsunfähigkeitsversicherung: Die bestehende Police wurde durch eine neue BU‒Versicherung ersetzt, die ihrem aktuellen Einkommen entspricht und keine Ausschlüsse enthält. Damit erhält sie im Fall einer Berufsunfähigkeit jederzeit eine verlässliche finanzielle Absicherung.
Altersvorsorge: Wir haben eine steueroptimierte Altersvorsorgelösung implementiert, bei der der Staat sie mit einer Förderung von bis zu 40 % unterstützt.
Kapitalanlage: Ein Teil des vorhandenen Kapitals wurde in ein Depot überführt, das einen monatlichen Vermögensaufbauplan beinhaltet. Dadurch wurden 50.000 € investiert, während weiterhin 30.000 € auf dem Tagesgeldkonto verbleiben, um kurzfristige Liquidität sicherzustellen.
Ergebnis:
Durch diese Maßnahmen wurde eine solide finanzielle Grundlage geschaffen, die sowohl eine adäquate Absicherung des Einkommens als auch eine renditeorientierte Vermögensbildung gewährleistet. Zukünftig sind lediglich jährliche Anpassungen erforderlich, um die Strategie fortlaufend zu optimieren.
Fallbeispiel: Steueroptimierte Vermögensstruktur und Altersvorsorge für eine Unternehmensnachfolgerin
Ausgangssituation:
Eine Mandantin erbte nach dem Tod ihres Vaters dessen Unternehmen. Neben der Modernisierung und Optimierung der bestehenden Firmenstrukturen verfolgte sie das Ziel, Betriebsvermögen steuerlich effizient in Privatvermögen zu überführen. Dabei war es ihr besonders wichtig, die Steuerbelastung so gering wie möglich zu halten.
Zusätzlich stellte sich die Frage nach ihrer Altersvorsorge: Welche bestehenden Vorsorgemaßnahmen gab es? Zahlte sie noch in die gesetzliche Rentenversicherung ein? Und wenn ja, ob dies als Unternehmensinhaberin weiterhin sinnvoll war.
Analyse und Erkenntnisse:
Unsere Analyse ergab, dass die Mandantin aufgrund ihrer neuen Rolle als Firmeninhaberin eine gänzlich neue Finanzstrategie benötigte. Wichtige Erkenntnisse waren:
Vermögensstruktur: Eine direkte Umwandlung von Betriebsvermögen in Privatvermögen war erforderlich, um langfristig finanzielle Flexibilität und steuerliche Vorteile zu sichern.
Altersvorsorge: Da die Mandantin nicht mehr sozialversicherungspflichtig angestellt war, stellte sich die Frage, ob Einzahlungen in die gesetzliche Rentenversicherung weiterhin sinnvoll waren oder ob alternative, steuerlich optimierte Modelle eine höhere Rendite bieten könnten.
Lösung und Optimierung:
Auf Basis dieser Erkenntnisse entwickelten wir ein individuell angepasstes Finanzkonzept:
Steueroptimierte Vermögensübertragung: Die Umwandlung von Betriebsvermögen in Privatvermögen wurde unter Berücksichtigung steuerlicher Förderungen und optimaler Gestaltungsmöglichkeiten realisiert.
Private Altersvorsorge: Da die Mandantin nicht mehr in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlt, wurde eine steuerlich optimierte private Altersvorsorgelösung implementiert. Diese ermöglicht ihr langfristig eine höhere Rentenauszahlung als durch die gesetzliche Rentenversicherung.
Ergebnis:
Durch die maßgeschneiderten Anpassungen konnte die Mandantin sowohl ihre Vermögensstruktur optimieren als auch eine langfristig ertragreichere Altersvorsorge aufbauen. Dies sichert ihr nicht nur finanzielle Stabilität im Ruhestand, sondern ermöglicht es ihr auch, ihr Privatvermögen gezielt und steuerlich effizient aufzubauen.
Fallbeispiel: Finanzielle Absicherung und Vermögensaufbau für eine junge Juristin mit hohem Arbeitspensum
Ausgangssituation:
Eine 30‒jährige Juristin wandte sich an uns, da sie trotz eines hohen Einkommens bisher keine gezielten finanziellen Rücklagen oder Absicherungen aufgebaut hatte. Ihr hauptsächlicher finanzieller Fokus lag auf ihrem kostenintensiven Hobby – der Pferdehaltung. Ihr Wunsch war es, eine strukturierte Finanzplanung zu entwickeln, die es ihr ermöglicht, langfristig Vermögen aufzubauen, ohne auf ihr Hobby verzichten zu müssen.
Analyse und Erkenntnisse:
In einer umfassenden Bestandsaufnahme analysierten wir ihre finanzielle Situation:
Einkommens‒ und Vorsorgestruktur: Wie hoch ist ihr Einkommen? Welche Beiträge leistet sie an das berufsständische Versorgungswerk? Welche Rentenleistungen kann sie später erwarten?
Risikomanagement: Welche Absicherung besteht für den Fall, dass sie aufgrund von Krankheit oder Unfall nicht mehr arbeiten kann?
Vermögensmanagement: Wie können Rücklagen gebildet und nachhaltige Anlagestrategien entwickelt werden?
Prioritäten: Da es ihr besonders wichtig war, ihre Pferde langfristig halten zu können, musste dies in die Finanzstrategie integriert werden.
Lösung und Optimierung:
Basierend auf dieser Analyse entwickelten wir eine maßgeschneiderte Finanzstrategie, die in mehreren Schritten umgesetzt wurde:
Basisabsicherung: Zunächst wurde eine solide finanzielle Grundlage geschaffen, indem eine umfassende Absicherung für ihre persönlichen Risiken und ihr Vermögen – einschließlich der Pferde – eingerichtet wurde. Zudem wurden mehrere Konten zur Liquiditätssteuerung eröffnet, um gezielt Notfallrücklagen zu bilden.
Altersvorsorge und Vermögensaufbau: In den darauffolgenden Beratungsgesprächen wurde eine steueroptimierte Altersvorsorgelösung erarbeitet, die gezielt ihre Versorgungslücke im Ruhestand schließt. Gleichzeitig wurde ein privates Depot eingerichtet, das ihr den systematischen Vermögensaufbau ermöglicht. Durch gezielte Investments wird Kapital für sie aufgebaut und vermehrt, sodass sie ihren finanziellen Zielen schneller näherkommt.
Ergebnis:
Durch diesen schrittweisen, strukturierten Prozess hat die Mandantin nun eine maßgeschneiderte Finanzstrategie, die ihre persönliche Absicherung gewährleistet, den langfristigen Vermögensaufbau unterstützt und gleichzeitig ihre individuellen Wünsche – insbesondere die finanzielle Sicherheit für ihre Pferde – berücksichtigt.
Stimmen unserer Kunden
Der Wechsel hat sich gelohnt Einen Wechsel vorzunehmen, wenn man über 20 Jahre bei einer Versicherung war, bedeutet schon Mut. Wenn man dann aber eine kompetente Person vor sich hat, die einem in allen Dingen berät und Tipps gibt, dann fällt es nicht ganz so schwer. Frau Häuser hat gezeigt, dass sie Erfahrung hat und hat uns in jedem Bereich gut beraten. Wir wünschen uns weiterhin eine so gute Zusammenarbeit wie bisher.
Greta Hausmann
Tausend Dank! Umfassende Kompetenz und hervorragender Service sind wichtig, aber nur Äußerlichkeiten. Das Gefühl, sich auf alles verlassen und um nichts kümmern zu müssen, optimal aufgehoben zu sein auf Grundlage eines großen Vertrauens, das ist unbezahlbar. Die großen Veränderungen und Umbrüche der letzten Jahre hätten wir alleine unmöglich bewältigen können. Vielen Dank für alles!
Sandra Sirbich
Es kommt auf den Menschen an! Dieser Titel passt bei Frau Heuser gleich in zweierlei Hinsicht. Sie betreut versiert, engagiert und zuverlässig. Ob Finanzierung, Versicherung, Geldanlage, ob groß, klein oder mittel, Frau Heuser sorgt für die bestmögliche Betreuung. Da sie bei ihrer Arbeit stets den Menschen "sieht" und entsprechend in den Mittelpunkt stellt, ist es für mich fraglos, Frau Heuser jederzeit weiterzuempfehlen!
Lina Friedrich
Der Wechsel hat sich gelohnt Einen Wechsel vorzunehmen, wenn man über 20 Jahre bei einer Versicherung war, bedeutet schon Mut. Wenn man dann aber eine kompetente Person vor sich hat, die einem in allen Dingen berät und Tipps gibt, dann fällt es nicht ganz so schwer. Frau Häuser hat gezeigt, dass sie Erfahrung hat und hat uns in jedem Bereich gut beraten. Wir wünschen uns weiterhin eine so gute Zusammenarbeit wie bisher.
Greta Hausmann
Tausend Dank! Umfassende Kompetenz und hervorragender Service sind wichtig, aber nur Äußerlichkeiten. Das Gefühl, sich auf alles verlassen und um nichts kümmern zu müssen, optimal aufgehoben zu sein auf Grundlage eines großen Vertrauens, das ist unbezahlbar. Die großen Veränderungen und Umbrüche der letzten Jahre hätten wir alleine unmöglich bewältigen können. Vielen Dank für alles!
Sandra Sirbich
Es kommt auf den Menschen an! Dieser Titel passt bei Frau Heuser gleich in zweierlei Hinsicht. Sie betreut versiert, engagiert und zuverlässig. Ob Finanzierung, Versicherung, Geldanlage, ob groß, klein oder mittel, Frau Heuser sorgt für die bestmögliche Betreuung. Da sie bei ihrer Arbeit stets den Menschen "sieht" und entsprechend in den Mittelpunkt stellt, ist es für mich fraglos, Frau Heuser jederzeit weiterzuempfehlen!
Lina Friedrich
Der Wechsel hat sich gelohnt Einen Wechsel vorzunehmen, wenn man über 20 Jahre bei einer Versicherung war, bedeutet schon Mut. Wenn man dann aber eine kompetente Person vor sich hat, die einem in allen Dingen berät und Tipps gibt, dann fällt es nicht ganz so schwer. Frau Häuser hat gezeigt, dass sie Erfahrung hat und hat uns in jedem Bereich gut beraten. Wir wünschen uns weiterhin eine so gute Zusammenarbeit wie bisher.
Greta Hausmann
Tausend Dank! Umfassende Kompetenz und hervorragender Service sind wichtig, aber nur Äußerlichkeiten. Das Gefühl, sich auf alles verlassen und um nichts kümmern zu müssen, optimal aufgehoben zu sein auf Grundlage eines großen Vertrauens, das ist unbezahlbar. Die großen Veränderungen und Umbrüche der letzten Jahre hätten wir alleine unmöglich bewältigen können. Vielen Dank für alles!
Sandra Sirbich
Es kommt auf den Menschen an! Dieser Titel passt bei Frau Heuser gleich in zweierlei Hinsicht. Sie betreut versiert, engagiert und zuverlässig. Ob Finanzierung, Versicherung, Geldanlage, ob groß, klein oder mittel, Frau Heuser sorgt für die bestmögliche Betreuung. Da sie bei ihrer Arbeit stets den Menschen "sieht" und entsprechend in den Mittelpunkt stellt, ist es für mich fraglos, Frau Heuser jederzeit weiterzuempfehlen!
Lina Friedrich
In 5 Schritten zur optimalen Absicherung
1
Anfrage senden oder direkt Termin buchen
Sende mir einfach eine unverbindliche Anfrage über das Kontaktformular oder buche Dir direkt einen Termin.
2
Unverbindlicher Kennenlerntermin via Teams
In einem Teamscall lernen wir uns kennen und finden heraus ob eine Zusammenarbeit Sinn macht.
3
Kostenloser Analysetermin live oder online
Im Analysetermin gehe ich konkret auf Deine Situation ein und zeige Dir Möglichkeiten der Optimierung auf.
4
Ausführliche Auswertung durch mein Team
Im Rahmen der Zusammenarbeit analysiert mein Team Deine Verträge und wir finden gemeinsam Deine beste Option.
5
Individuelle Beratung zur Finanzoptimierung
Auf Basis der Analyse erstellen wir dann Deine ganz individuelle Finanzplanung.
HÄUFIGE FRAGEN VON KUNDINNEN
Muss ich für eure Beratung Geld bezahlen?
Definitiv nicht! Wir lernen uns in einem ersten 30-minütigen Kennenlerngespräch kennen. Dort erfährst du alles über unsere Arbeitsweise und wie es gemeinsam weitergehen kann. Wir schauen gemeinsam auf deine Wünsche und Ziele und wo wir dich unterstützen können. Du entscheidest dann, ob dir das gefällt und du den Weg mit uns weitergehen möchtest? Egal wie weit der Weg führt eins ist sicher: du wirst niemals von uns eine Rechnung für unsere Beratungsleistung erhalten. Solltest du den Weg mit uns gehen wollen, werden wir von unseren Produktpartner bezahlt.
Für welche Bereiche könnt ihr mir zur Seite stehen?
Wir können dich in allen finanziellen Angelegenheiten begleiten, die es in der großen Finanzwelt gibt. Egal ob es um die richtige Kontenstrategie, deine persönliche Absicherung und Vorsorge geht oder du eine Immobilie kaufen und finanzieren möchtest, wir haben für alle Bereiche deine passende Lösung.
Und solltest du Firmeninhaberin sein, können wir nicht nur dich, sondern auch deine Firma in allen Angelegenheiten wie z.B. Factoring, Leasing, Finanzierung, Mitarbeiterbindung, Mitarbeiterabsicherung und noch vieles mehr begleiten.
Wie lange dauern die Gespräche mit euch?
Das entscheidest du ganz allein. Wir schauen gemeinsam welche Themen dich betreffen? Du legst fest, welche Prioritäten du den Themen gibst und danach stellen wir für dich ein individuelles Beratungskonzept auf. Je nach Umfang kann es sein, dass wir die Gespräche in homöopathischen Dosen für dich aufteilen. Uns ist es wichtig, dass deine Themen zu 100 % besprochen und verstanden sind bevor es in die Umsetzung geht. Es dauert daher so lange wie es dauern muss 😊
Kann ich die Beratung auf für meine Familie in Anspruch nehmen?
Aber klar doch! Du entscheidest, wer mit am Tisch sitzen soll und welche finanziellen Bereiche deines Lebens betrachtet werden sollen. Gehört da deine Familie dazu, betrachten wir diese selbstverständlich auch gemeinsam.
Betreut ihr mich nur bis zum Abschluß eines Themas?
Definitiv nicht. Für uns ist es wichtig dir dauerhaft zur Seite zu stehen. Das bedeutet, dass wir auch dementsprechend in Kontakt bleiben und unaufgefordert auf dich zukommen, wenn sich Situationen ändern, die dich betreffen. Genauso darfst du jederzeit auf uns zukommen, wenn sich bei dir etwas verändert, was wir noch nicht mitbekommen haben. Denn in einer sich so schnell drehenden Welt ist es uns wichtig, dass deine Finanzen nicht nur heute, sondern auch noch in 20 Jahren zu dir passen. Wir möchten dich dauerhaft begleiten und dir in allen finanziellen Angelegenheiten eine Leben lang zur Verfügung stehen.
Alexander Repgen
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